5 nöqtə yoxlama siyahısı - Qarşılıqlı fondu necə seçmək olar

Paytaxtda Raj tərəfindən

1. Qarşılıqlı fondun uzunmüddətli qeydləri nədir?

Hər hansı Qarşılıqlı fond üçün, son 10 ildəki rekordları izləyin. Fondun əla performans göstərməsi və hər il ən yüksək səviyyədə olması şərt deyil. Bunun əvəzinə, fondun hər il ən azı son 10 ildə öz kateqoriyasında ən yaxşı 20% -də qalmadığını yoxlamalıyıq.

Yaxşı bir fond hər il əla səviyyədə çıxış edə bilmir, ancaq bütün illərdə orta səviyyədən yuxarı qalmalıdır. Bu, fondun hər hansı bir ildə aparıcı ifaçı olmaq üçün əlavə risk götürməməsini təmin edəcəkdir. Beləliklə, bazar özünü düzəltsə, çox pis bir nəticə verməyəcəkdir.

Aşağıdakı nümunə, fondun 1yr, 2yr, 3yr dövründəki digər fondlarla müqayisədə zəif işlədiyi SBI kapital fondundan, ancaq 5yr və 10yr kateqoriyasında ilk 10 sırada yer alır.

mənbə - moneycontrol.com

2. Qarşılıqlı fond üçün Fond Meneceri kimdir?

Bir fondun müzakirə edilən 1-ci meyarlara uyğun olaraq son 10 ildə hər il orta hesabla yuxarıda göstərdiyi hal baş verə bilər. Sonra dərhal həmin fondu almalısınız? Bir fond seçmək çox asandır? Qətiliklə yox!

Son 10 və ya 15 ildə bir fondun sabit bir izi varsa, o fonda investisiya qoymağımız fond menecerindən çox asılıdır. Son zamanlarda fond meneceri dəyişsə, keçmiş fəaliyyətin heç bir əhəmiyyəti yoxdur. Həmişə eyni şəxsin son 10-15 ildə ardıcıl gəlirlər verən fondu idarə etdiyini yoxlamalıyıq. Bunun səbəbi bir fondun yaxşı və ya pis olmadığı, bunun əvəzinə bir fond menecerinin yaxşı və ya pis olmasıdır.

Bir fond menecerinin yaxşı və ya pis olduğunu necə müəyyənləşdiririk? Birincisi, fondun iş təcrübəsi, onu idarə etdiyi bütün illərdə ardıcıl olaraq yaxşı olmalıdır. İkincisi, bir fond meneceri 5 fondu idarə edərsə və 5-dən yalnız 1 sxem yaxşı nəticə göstərmişsə, 4-ü pis nəticə vermişsə, o fond menecerinin yaxşı olduğunu düşünmərəm.

5 şey edirsinizsə, şanslı olduğuna görə birində yaxşı çıxış etdiyiniz baş verə bilər. 5 nəfərdən 3 və ya 4-ü yaxşı olarsa, o fond menecerinin yaxşı olduğunu hesab edirəm və sərmayəm üçün həmin şəxsə etibar edə bilərəm.

3. Fond üçün AUM-un iz rekordu nədir?

İndi bir fondun iş rekordunun yaxşı olduğunu, fond menecerinin yaxşı olduğunu, eyni fond menecerinin son 7-10 il ərzində fondu idarə etdiyini görürük. Diqqətimizi çəkəcəyimiz növbəti şey AUM yəni İdarəetmə altında olan aktivlərdir.

AUM-un son dövrlərdə necə dəyişdiyini izləməliyik. Son 1 və ya 2 ildə fonda çoxlu pul daxil olubmu? Baş verə bilər ki, əvvəlcə AUM az olduqda keyfiyyətli səhmlər tapmaq daha asan oldu. İndi birdən o fonda böyük bir pul axını baş verərsə, o fonddan qaçacam. Belə vaxtlarda fond meneceri pulun 35% -dən çoxunu nağdda saxlaya bilmədiyi üçün bu pulu birtəhər yatırmalıdır. Odur ki, o qədər də keyfiyyətli olmayan səhmləri almağa məcbur ola bilər. Belə hallarda gələcək performans təsir edər.

4. Fond üçün Risk vs Qayıdış rekordu nədir?

Yalnız gəlişlərə nəzarət etməməli, həm də risk və geri dönüş rekordunu yoxlamalıyıq. Çünki yüksək risk götürməklə yaxşı gəlirlər əldə edilə bilər. Lakin bu fond meneceri, aşağı risk alaraq yüksək gəlir verə bilən ən yaxşısıdır. Ümumiyyətlə, böyük qapaqlı sxemlər orta qapaqlı və ya kiçik qapaqlı sxemlərdən daha az riskə malikdir. Son 10 ildə böyük bir qapalı sxem 15%, kiçik bir qapaqlı sxem isə 16% gəlir verdi; onda yalnız 1% əlavə gəlir əldə etmək üçün yüksək riskli kiçik həcmli fondlara üstünlük vermərəm.

5. Fond üçün TER nədir?

TER (Ümumi xərc nisbəti), MF şirkətinin fonda yatırım etdiyiniz zaman verdiyi komissiya. Zəhmət olmasa fond üçün TER nəyin olduğunu yoxlayın. çox yüksəkdir? yəni fond üçün komissiya kimi çox şey verirsiniz? Çox yüksək xərc nisbəti olan fondlardan qaçın.

Ümid edirəm ki, bu məqalə Hindistanın qarşılıqlı fondları necə seçməyinizi başa düşməyinizə kömək etdi

haqqında daha çox məlumat əldə edin - Qarşılıqlı fondlar nədir? Hindistanda qarşılıqlı fondların növləri