6 Kripto cinayətlərinin növləri və onları necə azaltmaq olar

Cryptocurrency və ya virtual valyuta son bir neçə ildə bütün dünyada şöhrət qazanır. Maliyyə sektorundan oyun saytlarına qədər insanların bu yeni texnologiyaya böyük maraq göstərdikləri görülür. Hakerlər fərqli birjalardan 1 milyona yaxın bitkoin oğurlayıblar. Çevik tərəfdə, kiber cinayətkarların tutulmaq qorxusu olmadan cinayət əməllərini icra etmələrini əhəmiyyətli dərəcədə təsir etdi. Səbəbi, cryptocurrency, şəxsiyyətlərini anonim saxlayan cinayətkarlara və çirkli pul yuyanlara üstünlük verən, etibarlı və etibarlı bir pul formasına çevrilməsidir. Bu sektorlarda fırıldaqçılıq riski hələ də yüksəkdir, lakin bu hallar əvvəlcədən fırıldaqçılıq riskini azaltmaqda böyük rol oynayan rəqəmsal şəxsiyyət təsdiqləmə həllərini tətbiq etməklə həll edilə bilər.

Cryptocurrency Business və əlaqəli fırıldaqçılar:

Cryptocurrency işində tənzimləmə orqanlarına görə KYC və AML ilə əlaqəli qanunlara riayət etmək lazımdır. Kiber cinayətkarlar bu platformadan bir çox saxta fəaliyyət göstərmək üçün istifadə edirlər ki, onlara qarşı rəqəmsal şəxsiyyət təsdiqləmə həlləri tələb olunsun.

  • Terroristlərə səlahiyyət vermək:

Hər hansı digər cinayətkarlar kimi, terrorçular da cryptocurrency üçün hər hansı bir agentliyə qarışmadan və tutulmaqdan qorxmadan fəaliyyətlərinə vəsait toplamaq və maliyyə hesabatlarını onlayn etmək üçün ən etibarlı vasitə tapırlar. Şəxsiyyəti anonim saxlamaq virtual valyutanın işləməsində problem yarada bilər. 2018-ci ildə Avropada 5,2 milyard dolların yuyulduğu bildirildi.

  • AML Uyğunluğu və Cryptocurrency:

Cryptocurrency, son istifadəçilərin anonimliyi səbəbindən çirkli pullar və kibercinayətkarlar üçün diqqət mərkəzidir. Rəqəmsal identifikasiya vasitələrindən istifadə etməklə kriptovalyutaların qarşısını almaq olar.

Doğrulama üçün lazımi kanalları olmayan təşkilatlar, ciddi qaydalara uyğun olaraq səhlənkarlıq və pozuntulara görə böyük cərimələr ödəməli olacaqlar. AML çeklərindən istifadə edərək kriptovalyutaların qanuniliyini qiymətləndirmək üçün istifadəçiləri eyniləşdirmək üçün istifadə edilə bilər. GDPR uyğunluğunu ödəmək üçün təşkilatlar üçün real vaxt rejimində AML tədbirlərinə böyük ehtiyac var. Rəqəmsal valyutalara qapılmadan bu qloballaşan dünya ilə sərhədi boyunca milyonlarla dolları keçirməklə pul yuyulması həqiqətən asan oldu. Cinayətkarların dolandırıcılığı üçün kripto istifadə etmələri üçün bir sığınacaq halına gəlir, çünki cryptocurrency hər hansı bir identifikasiya təsdiqləməsini tələb etmir.

  • Saxta ICOs:

Belə İlkin Sikkə Təklifləri (ICO) kifayət qədər sərmayə cəlb etdikdən dərhal sonra atılır. Bu, ən çox yayılmış saxtakarlıqdır. Bu cür sikkələr heç bir fayda təklif etmir, lakin çox sayda vədlər gəlir.

  • Telefon Portinq:

Bu vəziyyətdə fırıldaqçı qurbanın şəxsiyyətini oğurlayır və nömrəni başqa bir provayderə ötürmək üçün telefon xidməti provayderinə zəng etmək üçün istifadə edir. Qurbanı bütün hesablarından çıxarırlar. Qurban şifrələri yenidən qurmağa çalışsa da doğrulama kodları telefonuna çatmaz.

  • Onlayn Cüzdan və ya Mərkəzləşdirilmiş Mübadilə

İnvestorlar, cryptocurrencies onlayn cüzdanda saxladıqda, hakerlər üçün asan bir hədəf ola bilər. Bu xəzinə olduqca incə bir şəkildə hack edilə bilər. Cryptocurrency mübadiləsi bu cür ölümcül hücumlara qarşı həssasdır.

  • Qaranlıq mübadilə:

Bol kölgə mübadiləsi hansı cryptocurrency mübadiləsinə güvənməyə əsas verir? Çox sayda cryptocurrency mübadiləsi KYC və AML uyğunluğunu belə dəstəkləmir və yalnız investorlardan pul oğurlamaq üçün səthdə etibarlı görünən bir onlayn varlığı həyata keçirə bilər.

Rəqəmsal Şəxsiyyət Doğrulama-Dolandırıcılar üçün Bərabərliyin Həll edilməsi:

Cryptocurrency, fiziki şəxslər üçün deyil, həm də biznes üçün böyük bir bazar potensialına malikdir; kriptovalyutalar və kibercinayətkarların dayandırılması üçün dövlət qurumları tərəfindən lazımi qaydada tənzimlənməlidir. Hal-hazırda, təşkilatlar çirkli pulların yuyulmasına qarşı qanun və qaydalara əməl etmədiyi üçün cinayətkarlar üçün xoşbəxtlik olduğunu sübut edir. Bu, onun bazar dəyərinə ciddi təsir göstərmişdir. Kriptovalyutalar qanun pozuntusu halında ciddi qanuni cəzalarla üzləşməli olacaqlar.

KYC və AML-in Cryptocurrency-a təsiri:

Təhlükəsiz əməliyyatlarla kriptovalyutası daha yaxşı bir yer olacaq. KYC və AML yoxlamaları saxtakarlıqların sayını məhdudlaşdıracaq və böyük itkilərin və ağır cərimələrin qarşısını alacaqdır. Kripto cinayətləri yalnız ICOs və cryptocurrency mübadiləsindəki istifadəçilər üçün investorların şəxsiyyəti yaxşı kanallardan istifadə edərək düzgün şəkildə təsdiqlənərsə azaldıla bilər. KYC üçün tam məlumat düzgün mübadilə olunmalı və orijinal dövlət tərəfindən verilmiş şəxsiyyət sənədinə qarşı hərtərəfli yoxlanmalıdır.