CoinPoint Qeyd: Maltada birja sövdələşməsini necə açmaq olar və onun işləməsi üçün hansı lisenziya tələb olunur

Malta qaydaları və prosedurları kripto şirkətləri üçün tələb olunur

Dünyadakı ölkələr cryptocurrency və blockchain texnologiyasını qəbul etməkdə ikitərəfli olduqda, Aralıq dənizində kiçik bir ölkə tənzimlənməyən bir məkanda qanuni müəyyənliyi təmin edən qaydalar yazmağa başladı. Malta, kriptovalyutası sənayesini tənzimləyən və onun istifadəsi üçün hüquqi bazanı təmin edən ilk ölkələrdən biri idi. Bu xəbərin nəticəsində bir çox şirkət baş qərargahını əyalətin paytaxtı Valletta köçürmək fürsətindən istifadə etdi.

Kriptovalyutalar, VFA (Virtual Maliyyə Qanunu) qanuni işlərinə nəhayət imkan verdikdə bu işdən ən çox fayda götürən sahələr arasında idi.

Malta hökuməti müxtəlif sahələri və təşkilatları əhatə edən lisenziyaları dörd kateqoriyaya böldü:

- Sinif 1: Sadə məsləhət və VFA-lərin yerləşdirilməsi

- 2-ci sinif: Öz hesabı üçün fəaliyyət göstərən və ya mübadilə təklif edənlər istisna olmaqla VFA xidmətləri təklif etmək

- 3-cü sinif: VFA brokerindən başqa hər hansı bir VFA xidmətinə lisenziya

- Sinif 4: VFA birjaları üçün lisenziya

Lisenziyaya müraciət edənlər MFSA (Malta Maliyyə Xidmətləri Təşkilatı) mübadilə aparmaq üçün bacarıq, uyğunluq və ödəmə qabiliyyətinə sahib olduqlarını nümayiş etdirməlidirlər.

“MFSA qaydaları bütün lisenziyaların likvidliyinə yüksək tələblər qoyur. Ayrıca maraq ziddiyyətinin olmadığına əmin olmalısınız. Daimi fasilələrlə uyğunluq sertifikatı verən bir uyğunluq məmurunuz olmalıdır. "- Joseph F. Borg

Artıq qeyd edildiyi kimi, Maltada bir kriptovalyuta mübadiləsi üçün lisenziyalaşdırma prosesi VFAA sinif 4 olaraq təsnif edilir və tətbiq prosesi aşağıdakı üç mərhələyə bölünür:

1. Hazırlıq mərhələsi

2. Lisenziyadan əvvəl mərhələ

3. Post Lisenziyalaşdırma və Biznesin Əvvəlcədən Başlaması

1. HAZIRLANMA SƏHİFƏ: Ərizəçi bir VFA agentini seçir və VFA müştərinin lisenziya almaq istədiyi barədə nəzarət orqanına (MFSA) məlumat verir.

Bu "məlumat" əslində sadəcə bir elektron poçtdan daha çox şeydir, çünki artıq iş planı və ərizəçinin kim olduğu və yeni şirkətdə vəzifələr tutmalı olan insanlar / vəzifələr (yalnız əsas şəxslər və Direktorlar, səhmdarlar, CFO, uyğunluq işçisi və s. Kimi əsas rollar

Tətbiq üçün bir şirkət qurmağın mənası ola bilər. Bu ilk yanaşma eyni zamanda tətbiqin, məsələn, MiFID mübadiləsi üçün deyil, kripto mübadiləsi üçün nəzərdə tutulduğu qanuni mənzərəni də özündə cəmləşdirməlidir. E-poçtu və verilən məlumatları nəzərdən keçirdikdən sonra MFSA əsas insanları Maltaya dəvət edəcəkdir. VFA agenti və müştəri görüşdə iştirak edəcək və ən yaxşı təəssürat buraxacaqdır. Bu görüş məcburidir. Sessiya bağlandıqdan sonra VFA nümayəndəsinin ərizəni tam təqdim etməsi üçün 60 gün var və müştəri ərizə təqdim edildikdən sonra MFSA-ya 24.000 Avro ödəmə haqqı ödəməlidir.

2. ÖDƏNİŞLƏNİŞ SƏHİFƏ: Tam ərizə qəbul edildikdən və ödənildikdən sonra MFSA müraciəti nəzərdən keçirəcəkdir. Bu, sual və cavabların arxa və arxasını əhatə edir və müştərilərə tez cavab vermələri tövsiyə olunur, əks halda sürət itirilə bilər. Nəzarət orqanı mahiyyət etibarilə razı qaldıqdan sonra 3 ay ərzində "etibarlı" olan "əsas icazə" verəcəkdir. Bu 3 ay ərzində müştəri bütün görülməmiş əşyaları doldurmalı və orijinal ərizəsini təqdim etməlidir. Görkəmli maddələrə aşağıdakılar daxildir:

a. Şirkəti qurun

b. Şirkəti açın

c. Ofis icarəyə verin

d. İşçiləri məşğul edin

e. Səhmdar kapitalının ödənilməsi

f. Sığortanı alın

G. Serverləri satın alın

h. Ev sahibi üçün ödəyin

Bundan əlavə, VFA təminatçıları layihənin qiymətləndirilməsi və yekun qiymətləndirilməsi üçün tələb olunan bir sıra prosedur və təlimat tələb edir:

menim. Məlumat və məxfilik siyasəti

ii. AML direktivi

iii. Məxfilik Siyasəti

iv. Biznesin davamlılığı siyasəti

v. Uçot siyasəti və prosedurları

vi. Şəxsi əməliyyat qaydaları

vii. Kiber təhlükəsizlik çərçivəsi

viii. VFA və VFA xidmət qaydaları

ix. Ödəniş siyasəti

x. Risklərin idarə edilməsi siyasəti

xi. Daxili audit planı

xii. Sığorta siyasəti

xiii. Fəlakətlərin bərpa planı

xiv. Xarici yardım siyasəti (tətbiq olunarsa)

xv. Daxili likvidliyin idarə edilməsi siyasəti

xvi. Maraqlı təlimatlar ziddiyyəti

xvii. Müştəri təlimatlarının təsnifatı

xviii. Şikayətlərin İdarəetmə Siyasəti

xix. Sifarişlərin icrası qaydaları

xx. Satış sifarişlərinin işlənməsi qaydası

Çox vacibdir: 3 ay "qısa" ola biləcəyi üçün bəzi aspektlərin (şirkət, bank hesabı və s.) Əvvəlcədən hazır olmasının mənası var.

"Əsas icazə" dən gələn bütün "problemlər" həll edildikdən sonra lisenziya verilir.

3. LİSENZİYA VƏ BİZNESİNİN BAŞLANMASI: Lisenziya sahibləri lisenziya verilsə də, işə başlamazdan əvvəl MFSA şərtlərinə cavab verməlidirlər.

Ümumiyyətlə, proses ən az 12 ay çəkəcəkdir.

Geniş istismar və iş bölgüsü

Hökumət Maltanın qaydalarını təsdiqlədikdən sonra dünyanın ən böyük birjalarından ikisi öz ofislərini və qərargahlarını Maltaya yerləşdirdi. Səs həcminə görə ən böyük cryptocurrency platforması olan Binance, ofislərini Asiya Sakit Okeandan Maltaya köçürdü. Binance-in Asiya-Sakit Okean bölgəsindəki əməliyyatı tənzimləmə orqanları tərəfindən yaxından izlənildi. Həm Yaponiyada, həm də Hong Kongda şirkət bu ölkələrdə tənzimləyicilərlə bir sıra problemlərlə üzləşməli oldu. Bir blockchain utopia bir kriptovalyutası olaraq yerləşdirildikdə, Malta Binance'ı açıq silahlarla qarşıladı və onun baş naziri Cozef Muscat Binance arxasındakı insanları təbrik etdi.

İkinci böyük bir mübadilə platforması olan OKEx də ofislərini Maltaya köçürdü.

"Malta virtual maliyyə aktivləri haqqında qanun, inkişaf etməkdə olan blockchain / rəqəmsal aktivlər sənayesini inkişaf etdirmək üçün sənaye və hökumətin birlikdə çalışması üçün möhkəm bir təməldir. Xüsusilə, Maltanın möhkəm risklərə əsaslanan yanaşması məsuliyyətli, uyğun və sağlam ekosistemin inkişafına kömək edir "dedi. OKEx-in baş risklər üzrə meneceri və hökumət əlaqələrinin rəhbəri Tim Byun.

Malta, blockchain və kriptovalyutalar üçün yerləri tənzimləmək və boşaltmaq üçün tətbiq etdiyi dəqiq müəyyən edilmiş protokollar və prosedurlar, yalnız hüquq mərkəzindən faydalanmaq istəyən böyük köpəkbalığı üçün deyil, digər kiçik təşkilatlar və şirkətlər üçün də yol açdı. . Hosting provayderləri, ödəmə şlüzləri provayderləri, iGaming provayderləri, hüquqi məsləhətçilər, qiymətli kağızlar ticarət şirkətləri, mərkəzləşdirilməmiş mobil operatorlar, ICO, STO və mərkəzləşdirilməmiş tətbiqlər nəhayət coveted təhlükəsiz bir cənnət olan sahələrdən yalnız bir neçəsidir.

Həm Filipp Sauerborn, həm də Cozef Borg bu məqaləni müvəffəqiyyətlə yerinə yetirməsi üçün zəruri olan qanuni addımlarla təchiz etdilər.

CoinPoint haqqında:

CoinPoint, 2013-cü ildə qurulmuş bir mükafat marketinq agentliyidir ki, hər ölçüdə şirkətlər ilə işləyir - öz şirkətlərini qlobal miqyasda nümayiş etdirən startaplardan tutmuş rəqəmsal çevrilmə və blockchain qəbulunu axtaran çoxmillətli şirkətlərə qədər. Agentlik dünyada öz müştərilərinə ən yaxşı xidmətlər və həllər təqdim edərək ön sıralarda qalır.

Müsahibələr və ya digər media sorğuları üçün: [email protected]

Veb sayt: https://www.coinpoint.net/

Telegram: https://t.me/CoinPoint_Agency

Facebook: https://www.facebook.com/coinpoint/

Twitter: https://twitter.com/coinpointnet

LinkedIn: https://www.linkedin.com/company/coinpoint/